SKD może dotyczyć wybranych umów kredytu konsumenckiego, gdy kredytodawca nie spełnił obowiązków informacyjnych lub błędnie przedstawił koszty kredytu.
W sprawach SKD analizuje się m.in. obowiązkowe informacje w umowie, prawidłowość wyliczeń kosztów, RRSO, zasady wcześniejszej spłaty, prowizje oraz inne elementy wymagane przez przepisy o kredycie konsumenckim.
Każda umowa wymaga osobnej oceny. Sama obecność prowizji lub wysokich kosztów nie oznacza automatycznie, że roszczenie jest zasadne.
Na początku chodzi o ustalenie, czy dokumenty w ogóle warto przekazać do dokładniejszej analizy.
Typ kredytu, data umowy, kwota i status spłaty.
Najczęściej potrzebna jest umowa, harmonogram i dokumenty kosztowe.
Rozmowa pokazuje, czy sprawa wymaga dalszego kroku.
Zadzwoń do Jacka Gibesa albo wyślij wiadomość z krótkim opisem umowy.